שירותים שלנו
פרישה נשמעת כמו חלום אך לאנשים רבים מדובר באתגר לא פשוט גם מבחינה תעסוקתית וגם מבחינה כלכלית. עבור רבים מדובר בתקופה המלווה בחוסר ביטחון, בעתיד לוט בערפל, באנרגיות פחותות וחוסר וודאות לגבי המצב הכלכלי ושמירה על איכות החיים שהתרגלו אליה. כמו כן יש היבט של מיסוי וניהול כלכלי חכם של חסכונות הפנסיה. אנו ב-COUNT ON US נעמוד לשירותכם עם שירותי ליווי פרישה מקצועי עם מעטפת מלאה שתדאג לכם לתכנון נכון ויעיל במעבר לשנות הפנסיה.
מהם הצעדים הראשונים בפרישה לגמלאות?
אנו חיים במציאות שבה אנו שומעים לא פעם על עקיצות שונות בתחום או חברות ש"לכאורה" מספקות שירות מסוים, ולכן, לפני שאתם כבר מוסרים פרטים אישיים והסברים חשוב שתמסרו את המידע הזה לחברה מקצועית שיש לה צוות מקצועי ומיומן שיכול לסייע לכם.
הצוות המקצועי שלנו ב-COUNT ON US יעבור עמכם בסבלנות רבה על הסעיפים הבאים:
- ייעוץ וליווי מלא בנושא הכלכלי לקראת הפרישה
- היכרות עם מקורות הפנסיה שלכם ותכנון משיכה נכון עבורכם
- בדיקות, תיאום ותכנון מס
חשוב שיהיה לכם על מי לסמוך
מעבר אישי יחד עמכם על הסעיפים השונים וטיפול מלא ומקצועי בכל נושאים הקשורים להתנהלות הכלכלית שלכם בתקופת הגמלאות תביא אתכם לרוגע, ביטחון, וידיעה שהדרך לגמלאות יכולה להיות רצופת הצלחות והגשמת החלומות שתמיד רציתם.
אנחנו בחברת COUNT ON US מאמינים שהאהבה לאדם ולמקצוע מולידה את השירות המושלם. ליווי אישי ומקצועי לגימלאים רגע לפני הפרישה יספק לכם שקט וביטחון, ויוביל אתכם אל המסע החדש בבטחה. חסכו לעצמכם התנהלות בירוקרטית מורכבת ומסובכת ודברו איתנו עוד היום, לעתיד בטוח יותר עבורכם.
רוצים לקבל החזר מס?
השאירו פרטים ונציגינו יצרו אתכם קשר בהקדם האפשרי.
למה לבחור ב COUNT ON US
יתרונות שלנו
לשירותכם כל היתרונות, המשאבים והניסיון שלנו!
מא' ועד ת', ללא צורך בהתנהלות מול גורמים רבים ובזבוז זמן מיותר.
לא קיבלתם החזר מס – לא שילמתם!
לפני קיבוע זכויות
פרישה לפנסיה בגיל 67 וקבלת קצבה חודשית ע"ס 12,000 ברוטו.
מס חודשי לתשלום : 1,127 ₪.
מס שנתי לתשלום : 13,524 ₪.
פנסיה נטו בבנק : 10,873 ₪.
אחרי קיבוע זכויות
קצבה חודשית ע"ס 12,000 ברוטו.
מס חודשי לתשלום : 280 ₪.
מס שנתי לתשלום : 3,360 ₪.
פנסיה נטו בבנק : 11,720 ₪.
סך החסכון במס עבור שנים 2018-2022 עומד ע"ס 60,820 ₪.
סך החסכון במס עבור שנת 2023 עומד ע"ס 10,164 ₪.
סך החסכון במס החל משנת 2024 עד גיל 120 עומד ע"ס 487,872 ₪.
לסיכום, כל בר דעת מבין שמדובר על הטבת מס בעשרות עד מאות אלפי שקלים במהלך חיי הגמלאי/ת וכדאי מאוד לעבור את התהליך על מנת לקבע את הזכויות.
מי לא זכאי לפטור לפי סעיף 9א' קיבוע זכויות?
תנאי סף הוא א. קבלת פנסיה/קצבה בפועל ו ב. הגעה לגיל פרישה כחוק גם יחד גבר גיל 67 אישה גיל 62+ (לפי חוק פרישה חדש לנשים). מי שאינו עומד בשני תנאים אלו אינו זכאי לערוך קיבוע זכויות.
מי זכאי להחזר מס בעקבות קיבוע זכויות?
- מי שמקבל פנסיה/קצבה בפועל ומשלם/שילם ממנה מס הכנסה.
- למי שיש/משך קופות תגמולים שהופקדו אחרי שנת 2008 שחייבים במס 35%.
- למי שממשיך לעבוד ומרוויח שכר עבודה/הכנסה אחרת שמחייב אותו במס אך מהפנסיה אינו משלם מס.
למה לא כדאי לפנות לבד לרשות המיסים?
על מנת לוודא שאתם מקבלים בדיוק את ההחזר שמגיע לכם ולא שקל פחות כדאי לפנות לחברה מקצועית שעוסקת בתחום החזרי מס ומיצוי זכויות.
אזרח מהשורה שמגיש לבד בקשה להחזר מס אינו מודע לשלל החוקים והתקנות שמאפשרות להחזיר את המס ולפיכך, יכול להיות שהוא מגיש לבד ואף ומקבל החזר, אך אינו מודע שזכאי לקבל הרבה יותר.
בנוסף, דבר שבשגרה. אנשים שפונים לבד לעיתים מוצאים את עצמם חייבים עוד כסף במקום לקבל החזר. זה נובע כמובן מאותה סיבה של אי ידיעת החוקים והתקנות ובעיקר אי ידיעת מצבם האישי מול רשויות המס.
עוד פרמטר חשוב מאוד, לעיתים אדם מגיש לבד דוח ופקיד השומה לא מסכים אתו בחלק מהדברים ומשנה את הדוח לפי ראות עיניו. מיותר לציין שאף אחד לא יתקשר להסביר לו שכך נעשה.
מסקנה : לעולם לא תדע האם מוצו זכויותיך או לא. לעיתים מדובר על הפרש של עשרות אלפי שקלים.
אני עצמאי/חברה ויש לי מייצג ברשויות המס, האם אני זכאי להחזר גם?
אם הנך עצמאי/חברה זה אומר שהמייצג שלך מגיש לך כל שנה דוח על הכנסות לרשויות המס. דוח ההכנסות כולל גם את ההכנסה מפנסיה.
מצוי מאוד שמייצגים מגישים דוחות ללא מאמץ מיוחד להחזיר מס ו/או אין להם הכרות מעמיקה עם נושא מיסוי פרישה ולפיכך, יש אפשרות לתקן את הדוח ולקבל עוד החזרים שלא התקבלו במעמד הגשת הדוח על ידי המייצג.
ניתן לחתום על ייצוג משני ברשויות המס שאינו מפריע לעבודתו של המייצג הראשי ובכך לראות את כל הפרטים ולבקש לתקן את הדוח.
בדקו לי כבר החזרי מס בחברה אחרת, האם יש טעם לבדוק שוב ?
בהחלט, מצוי שיש חברות שמקצועיות בסוג מסוים של החזרי מס ואינן בקיאות בשאר הסוגים. רק מי שבקיא בכל סוגי החזרי המס יכול להגיע לתוצאת המס הטובה ביותר, לעיתים ניתן לסדר את המספרים בצורה שונה ולקבל תוצאת מס טובה יותר.
מעשה שהיה, כך היה, פנחס ורחל מכרמיאל פנו לחברתנו לאחר שכבר טופלו בחברה אחרת וקיבלו החזר. לאחר טיפול במשרדנו ובעצמאות עריכת קיבוע זכויות על הפנסיה שרחל מקבלת ממבטחים הצלחנו להוסיף להם עוד החזר של 47,608 ₪ על ההחזר שכבר קיבלו בעבר.
מה התהליך לקבלת החזר מס ?
עד כשבוע תוכלו לדעת כמה כסף אתם צפויים לקבל, בדרך כלל מדובר על עשרות אלפי שקלים לחשבון הבנק שלכם.
